上海警方摧毁特大跨境汇兑地下钱庄网络

兴宁A8 · 发表于 2012/7/23 15:48

　　上海7月23日电(陈静吴艺)上海警方今日披露，上海市公安局经侦总队捣毁一个盘踞在上海、广东等地的特大地下钱庄网络，抓获葛某等多名犯罪嫌疑人。目前，葛某等人因涉嫌非法经营罪已被公安机关依法移送检察机关审查起诉。

　　警方表示，下阶段，将在对地下钱庄类违法犯罪行为高压严打的同时，更注重警社合作与防范宣传，坚决遏制此类犯罪行为的蔓延。

　　据知，此案中，两年间，总额20余亿元人民币的资金悄无声息地实现跨境转移和外汇兑换，整个交易过程脱离了国家金融体系的监管。今年41岁的葛某原是宁波某科技公司经理，一直从事金融贸易方面的生意，还曾担任某银行客户经理。他发现国内中小企业对人民币的外汇兑换和跨境转移有着巨大的现实需求。让公司与个人间的购汇需求与售汇需求相互抵消，可绕过金融监管，赚取利率差价形成“利润”。

　　从2010年7月起，葛某主动向客户提供人民币汇兑与跨境转移服务。他通过利用公司员工身份证开户等方式控制了境内外多达30余个银行账户，甚至可让售汇客户直接将外汇打入购汇客户账户内。此过程中，葛某利用境内外购汇需求与售汇需求的双向对冲，实现资金链条的收支平衡。比如，身在中国的王女士想将15万人民币兑换成美元汇给在美国读书的儿子，而在美国的李先生想将2万美元打工收入兑换成人民币汇入国内。葛某只需要将王女士的人民币打入李先生在国内指定的银行账户，将李先生的美元打入王女士指定的境外账户就能实现资金“偷渡”。双方资金的差额部分再由其他客户或地下钱庄进行拆借、补足，汇率折算的差价就是葛某的利润所在。葛某每次交易动辄数百万元。由于客户间互不相识，葛某会要求他们分多次相互划拨到指定银行账户中，仅有利润部分经过多次转移最终划入其自身账户内，交易隐蔽性极强。

　　2011年末，经侦总队民警发现葛某相关银行账户资金转移异常，通过查看错综复杂的交易流水及相关凭证，发现其所控制账户与广东、浙江等外省市地下钱庄往来密切。经过细致的特征分析，一个盘踞在沪粤浙等地的特大地下钱庄网络渐渐浮出水面。此案引起了公安机关高度关注。公安部“破案会战办公室”将此案确定为部督“会战五号”，上海警方迅速成立“12.05”专案组，并很快摸清了葛某等人活动规律。

　　2012年3月8日凌晨，上海市公安局经侦总队兵分六路前往葛某等人住宅、公司等地守候伏击。与此同时，广东、浙江、江苏等地公安经侦部门也对相关犯罪团伙进行了有效监控。上午9时许，沪粤江浙等地警方同时收网，抓获、控制涉案人员20余名，捣毁地下钱庄窝点4个，冻结30余个涉案账户内的资金2000余万元，当场扣押了账册、银行卡、电脑、传真机等一大批作案工具。经查，自2010年7月至案发，犯罪嫌疑人葛某为非法牟利，伙同他人招揽有购买或出售外汇需求的客户，非法从事跨境汇兑业务，累计交易金额达人民币20余亿元，葛某从中非法获利达200余万元。

　　地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，自诞生之日起，人们对之褒贬不一。公安部二局反洗钱处副处长束剑平表示：“地下钱庄使大量资金脱离监管，严重威胁国家经济安全。同时，也为犯罪资金转移提供了隐蔽通道。”上海市公安局经侦总队副总队长夏卫东亦表示：“上海公安机关始终对地下钱庄类违法犯罪行为保持高压严打态势。下阶段，将在严厉打击的同时，更加注重警社合作与防范宣传，坚决遏制此类犯罪行为的蔓延。”